对于艺术财富管理你了解多少?


苏富比拍卖现场

随着艺术市场的快速发展,艺术品不再局限于充当满足个人爱好的收藏对象,而逐步发展成为了投资资本追逐的目标,艺术品成为了一种重要的资产。艺术品资产化的趋势给艺术金融机构提出了新的挑战,同时也给财富管理提出了新的要求。

在说艺术财富管理之前,我们要先知道如今艺术市场的一个发展阶段。从形态上而言,艺术品的发展可以分为四个阶段:艺术赏品、艺术商品、艺术藏品和艺术资产

莫迪里阿尼作品 1.572亿美元成交

艺术品自诞生之日起,在漫长的历史时期曾一直充当着个人赏玩的角色。进入商品社会后,随着人们欣赏美和追求美的水平的提高,出现了对艺术品的消费需求,艺术品逐渐成为了可以交换的商品,具有了一定的消费功能。在艺术品发展的第三个阶段,艺术品开始被看作是社会地位和财富的象征,成为了王公贵族和巨商富贾们的收藏对象,艺术品又增添了收藏功能。中国历史上第一次收藏热大概出现在北宋时期。之后在晚明、康乾盛世、清末民初也出现了大规模的收藏热。

美第奇家族收藏

现在艺术品又增添了新的功能,成为了投资资本追逐的对象,艺术品开始被看作是一种重要的资产。客观上讲,艺术品在收藏阶段已经含有了一定的投资的功能,但是真正以投资为直接目的的艺术品交易活动出现的则比较晚。国际上,通常把1961年理查德·拉许发表的《作为投资的艺术品》看作是一个分界线。同时,随着高净值人群不断增长,如何管理资产使其保值增值成为了他们关注的重点。合理配置资产是财富管理中的一项重要内容。有金融学家曾言:资产配置的重要性比市场时机和证券选择的重要性要大十倍。在资产配置中,最重要的并非选择增值潜力最大的资产,而是确保某种资产同整个资产组合中的其他资产具有不同的表现。艺术品由于其与其他实物资产具有较低的相关性而成为资产配置中的重要选项。在财富管理中,艺术品作为一种重要的资产,其发挥的作用和占有的份额也越来越大了。

洛克菲勒家族收藏

艺术财富管理是一片蓝海

随着中国艺术品市场与艺术金融业态的快速发展,艺术财富管理不断浮出。而最为主要的判断是基于以下几个大的方面考虑:

I 艺术品市场的潜力巨大。

中国艺术品市场潜力巨大,2017年数据指出通过艺术品市场显现的总成交额,据统计近6千亿。据测算,可以进一步挖掘的市场潜在可实现的需求大概是2万亿。那么这2万亿与6千亿之间的差距1.4万亿的空间,可以说是我们当下中国艺术品市场实实在在的潜力。

II 艺术财富管理是一个巨大产业

首先我们必须清楚,艺术财富管理不仅仅是一个市场,更多的是一个产业业态,它不仅有自己的产业链、产业形态,而且产业结构、组织与规模也在不断形成与清晰的过程中。其次,艺术财富创新管理的产业发展规模具有很大的发展空间,这主要体现在,虽然我们艺术品市场发展的规模现在处在一个相对稳定的平台期,但艺术金融的发展规模,近年来持续增涨,据统计苏富比、保利等国际大拍行,艺术金融所提供的利润甚至高于其拍卖收入2017年艺术金融产业的总规模大概是600亿,这个数据如果与2017年我国理财资产的规模近26万亿相比较,几乎可以忽略不计。作为国际公认的三大投资市场的艺术品投资市场,其发展空间不言自明。

III 发展艺术财富管理的条件已经成熟

当下,中国艺术品市场之所以在非常艰难的环境下,能够出现相对稳定的局面,艺术金融的发展在这个过程中起到了关键性的作用。现有的艺术品市场可以不断挖掘的两万亿的潜在需求,其他金融业态的规模是个什么概念?以去年数据为例,证券业资产规模大概是8万亿,保险大概是10万亿,银行150万亿,信托20万亿,最适合艺术品市场的理财业务去年的规模接近26万亿,那么我国艺术金融产业的总规模还不足600亿。这中间有非常多可以挖掘的空间。艺术财富创新管理的条件已经成熟。艺术金融市场发展有了一定的规模,艺术金融进一步探索也取得了很多进展,有很多成熟的案例,像艺术金融数据库建设、艺术品鉴证溯源工作及其体系建构等,这些都是艺术财富创新管理的基本条件,这些条件不断走向成熟,使得艺术财富的创新管理,在今天成为一个非常重要的问题。

总之,艺术品的资产化不仅给财富管理和资产配置提出了更高的要求,也正在很大程度上影响着艺术市场的发展趋势和方向。特别是在一些财富能力聚集的区域,人们的财富管理需求不断提升,艺术财富管理中心的建立就更加必要。为了让更多对艺术投资、艺术财富管理的高净值客户能够更精准的了解艺术财富管理,博雅艺术财富与羽呈讲堂联合推出了《艺术财富管理高研班》,从七个模块让学员全面了解艺术财富管理。

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2018年06月12日

升级艺术品市场的智力储备

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